Представляем новый дайджест новостей рынка страхования на начало февраля 2022 года.
Средний срок урегулирования по ОСАГО в Украине за ущерб, причиненный имуществу, сократился до 67 дней
Средний срок урегулирования (с даты ДТП) за ущерб, причиненный имуществу по требованиям ОСАГО в Украине, урегулированных в срок до 365 дней, составляет 67 дней, что на пять дней меньше, чем во 2 квартале 2021 года.
В системе прямого урегулирования ущерба средний срок урегулирования составляет 38 дней. Это также на пять дней быстрее, чем в прошлом квартале.
Доля требований, урегулированных в срок до 60 дней с даты ДТП, составляет 57,5% (улучшение на 5,1 процентных пункта), в срок до 90 дней — 77,7%, что на 3,6 процентных пункта лучше показателей прошлого квартала.
За январь—сентябрь 2021 года страховщики урегулировали почти 40,8 тыс. требований пострадавших в ДТП, по которым уплатили 881 млн. грн. возмещений. Показатель количества урегулированных требований вырос на 13% по сравнению с 3 кв. 2020 г., суммы выплат — на 25%.
НБУ утвердил план восстановления финансовой стабильности «УАСК АСКА»
Национальный банк Украины по результатам внеплановой инспекционной проверки утвердил план восстановления финансовой стабильности «УАСК АСКА».
Напомним, что в октябре прошлого года Национальный банк провел внеплановую инспекционную проверку «УАСК АСКА». Результаты проверки свидетельствуют о нарушении страховщиком требований законодательства о финансовых услугах. В частности, страховщик не имел достаточно приемлемых активов для выполнения страховых обязательств и необходимого объема активов поглощения убытков, которые могут возникнуть в дальнейшем. Кроме того, страховая компания не соблюдает в течение длительного времени обязательные требования к платежеспособности. Это создает риск неполного и несвоевременного выполнения обязательств по договорам страхования.
Результатом выполнения утвержденного плана восстановления финансовой стабильности должно стать приведение в соответствие деятельности «УАСК АСКА» к требованиям законодательства, а именно обязательным требованиям к платежеспособности до 30 июня 2022 года. Утверждение плана восстановления финансовой стабильности не избавляет страховщика от исполнения своих обязательств по договорам о предоставлении финансовых услуг. Решение о применении меры воздействия вступило в силу с 31 января 2022 года.
Ранее стало известно, что SCM достигла договоренностей по продаже УАСК АСКА страховой компании «VUSO». После завершения сделки планируется объединение «УАСК АСКА» и СК «ВУСО» под единым брендом VUSO. Все обязательства перед партнерами и клиентами АСКА сохранятся и будут выполняться в полном объёме (и в период проведения сделки, и после объединения). Объединённая компания сохранит текущие сервисы АСКА и расширит перечень услуг для клиентов.
Иншуртех-компания использует AI и компьютерное зрение для оценки повреждений застрахованных зданий
Иншуртех-компания Tractable сосредоточила свое внимание на страховании зданий после того, как вышла на рынок автострахования с помощью своей технологии компьютерного зрения, которая может оценивать ущерб и ремонт для оптимизации страховых выплат.
С запуском Tractable AI Property любой, у кого есть смартфон, теперь может использовать эту технологию для оценки внешнего состояния поврежденного имущества, просто отправив фотографии на платформу Tractable.
Как только фотографии отправляются в Tractable, его AI может оценить размер видимого ущерба и передать его страховщику домовладельца, процесс, который ранее занимал дни или даже месяцы в зоне бедствия, чтобы человек мог выйти и оценить ущерб.
Фактически, AI Property уже был опробован в полевых условиях: японская страховая компания MS&AD Insurance использовала эту технологию во время сезона тайфунов в Японии в 2021 году, а в октябре она использовалась для обработки реальных претензий.
Повреждения на открытом воздухе — это только начало.
Tractable заявляет, что уже работает над расширением своего охвата, включив в него повреждения внутри помещений, такие как утечка воды и задымление.
Страховой рынок Польши за 9 месяцев 2021 года вырос на 7% до 10.9 млрд евро
Объем премий польского страхового рынка составил 50.9 млрд. злотых (10.9 млрд. евро) на конец сентября 2021 года, увеличившись почти на 7% по сравнению с аналогичным периодом 2020 года. По ежеквартальным рыночным данным, опубликованным Органом финансового надзора Польши (KNF), выплаты местных страховщиков выросли на 2.9% г/г до 30.2 млрд. злотых или ~ 6.5 млрд. евро.
В сегменте страхования жизни как премии, так и выплаты демонстрировали рост: премии составили 16.6 млрд. злотых, что на 7.4% больше г/г, а объем выплат увеличился на 5.5% до 13.5 млрд. злотых. Отмечается заметный рост продаж, особенно в страховании защиты, на что, безусловно, повлияла пандемия и опасения поляков за свою жизнь и здоровье и здоровье своих близких. Пандемия также повлияла на рост смертности, что привело к увеличению выплат пособий.
Несмотря на рост стоимости убытков, средняя премия по ОСАГО снижается. На конец третьего квартала 2021 года она составила 486.8 злотых, что на 2% меньше, чем годом ранее. В то же время средний убыток по ОСАГО увеличился на 5.7% до 8367.7 злотых.
В случае с автокаско средняя премия после третьего квартала составила 993.4 злотых, увеличившись на 1% по сравнению с предыдущим годом. В то же время средняя стоимость одной претензии увеличилась на 7% до 6 984.6 злотых.
На конец третьего квартала 2021 года польские страховщики получили чистую прибыль в размере 5.3 млрд. злотых (~1.15 млрд. евро), что на 2.3% больше, чем годом ранее. В то же время местные страховщики уплатили в государственный бюджет почти 1 млрд. злотых (215 млн. евро) подоходного налога.
Ущерб от страхового мошенничества в России в 2021 году превысит $68 млн
Согласно статистике, за 2021 год проблема страхового мошенничества в России остается актуальной и серьезно влияет на ситуацию в тех регионах, где недостаточно эффективно налажена совместная работа страховщиков, органов правопорядка и местной администрации. Об этом сообщили представители Всероссийского союза страховщиков (ВСС).
В полицию по выявленным признакам страхового мошенничества по итогам 9 месяцев 2021 года страховщики подали 7150 заявлений на общую сумму ущерба более 3,7 млрд рублей. Из 100% поданных заявлений о мошенничестве 89% приходится на ОСАГО, всего 8% на каско, лишь 2% на жизнь и здоровье, только 1% на имущество и ответственность. Если смотреть по сумме ущерба, то 57% приходится на сферу ОСАГО, 22% на каско, 18% на имущество, 3% на жизнь и здоровье.
Страховщики ожидают, что к концу года подобных заявлений будет подано не меньше 10 тысяч, а сумма ущерба по ним превысит 5 млрд рублей.
Мошенничество постепенно выходит за рамки сферы ОСАГО и распространяется на другие виды страхования. Наличие высокого уровня страхового мошенничества в регионе — это только верхушка айсберга, которая является тревожным сигналом к тому, чтобы оценить все социально-экономические факторы и положение субъекта в целом.
Источник: forinsurer.com